सम्पूर्ण वित्तीय कारोबार बैंकिङ प्रणालीभित्र भएको आबद्धताले बैंकिङ अपराधका घटनाहरू पनि संख्यात्मक रुपमा बढ्दै गएका छन् । विगतमा अधिक अनौपचारिक कारोबार हुँदा अपराधको प्रकृति पनि परम्परागत किसिमका थिए । तर, पछिल्लो समय बैंकिङ प्रणालीमार्फत हुने कारोबारको संख्या बढेसँगै बैंकिङ प्रणाली भित्रैबाट हुने आपराधिक क्रियाकलाप बढ्दै गएका छन् ।